Block, la empresa detrás de Cash App, ha acordado en principio pagar 764 millones de dólares para resolver una investigación del Departamento de Justicia de EE. UU. sobre sus controles contra el blanqueo de capitales, según un documento presentado ante la SEC el 3 de noviembre del que informó CoinDesk. La cantidad supera el beneficio de 566 millones de dólares que Block declaró en el tercer trimestre.
El acuerdo, alcanzado en octubre, aplazaría durante tres años un cargo penal según el cual Block no mantuvo un programa eficaz contra el blanqueo de capitales conforme a la Bank Secrecy Act. Si Block cumple las condiciones, los fiscales pedirían al tribunal que desestime el cargo. El componente monetario bruto es de unos 964 millones de dólares, reducido a 764 millones tras descontar créditos por acuerdos regulatorios anteriores, y Block ya ha reservado el dinero. Los términos aún deben finalizarse y aprobarse, y Block advierte de que el coste final podría ser mayor.
La investigación se remonta a 2023, después de que un informe bajista de Hindenburg Research alegara que Cash App inflaba sus cifras de usuarios con cuentas duplicadas y fraudulentas, acusaciones que Block rechazó por inexactas y engañosas. La SEC cerró su propia investigación en marzo sin recomendar medidas. En abril de 2025, el regulador financiero de Nueva York multó a Block con 40 millones de dólares por fallos de cumplimiento, incluida una acumulación de alertas de transacciones sospechosas que llegó a superar las 169.000 en 2020.
Los resultados del tercer trimestre de Block también mostraron que el beneficio bruto de bitcoin cayó un 50% hasta 52 millones de dólares, lo que la empresa atribuyó principalmente a menores comisiones en determinadas transacciones de bitcoin, mientras que el beneficio bruto total aumentó un 22% hasta 3.240 millones de dólares.
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Fuentes:
CoinDesk: Jack Dorsey’s Block faces $764 million DOJ settlement as bitcoin profit plunges 50%
Crypto Insiders: Bedrijf achter Cash App verwacht €683 miljoen te betalen in witwaszaak
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