Block, la société derrière Cash App, a accepté sur le principe de payer 764 millions de dollars pour clore une enquête du ministère américain de la Justice sur ses contrôles anti-blanchiment, selon un document déposé auprès de la SEC le 3 novembre et rapporté par CoinDesk. Le montant dépasse le bénéfice de 566 millions de dollars publié par Block pour le troisième trimestre.
L’accord, conclu en octobre, reporterait de trois ans une accusation pénale selon laquelle Block n’a pas maintenu un programme anti-blanchiment efficace au titre du Bank Secrecy Act. Si Block respecte les conditions, les procureurs demanderaient au tribunal d’abandonner l’accusation. La composante financière brute s’élève à environ 964 millions de dollars, ramenée à 764 millions après déduction de crédits liés à des règlements réglementaires antérieurs, et Block a déjà provisionné cette somme. Les termes doivent encore être finalisés et approuvés, et Block prévient que le coût final pourrait être plus élevé.
L’enquête remonte à 2023, après qu’un rapport de vente à découvert de Hindenburg Research a accusé Cash App de gonfler son nombre d’utilisateurs avec des comptes en double et frauduleux, des allégations que Block a rejetées comme inexactes et trompeuses. La SEC a clos sa propre enquête en mars sans recommander de mesures. En avril 2025, le régulateur financier de l’État de New York a infligé à Block une amende de 40 millions de dollars pour des manquements en matière de conformité, notamment un arriéré d’alertes de transactions suspectes qui dépassait 169 000 en 2020.
Les résultats du troisième trimestre de Block ont également montré une chute de 50 % du profit brut lié au bitcoin, à 52 millions de dollars, que la société attribue principalement à la baisse des frais sur certaines transactions en bitcoin, tandis que le profit brut global a progressé de 22 % à 3,24 milliards de dollars.
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Sources:
CoinDesk: Jack Dorsey’s Block faces $764 million DOJ settlement as bitcoin profit plunges 50%
Crypto Insiders: Bedrijf achter Cash App verwacht €683 miljoen te betalen in witwaszaak
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