A Block, empresa por trás do Cash App, concordou em princípio em pagar US$ 764 milhões para encerrar uma investigação do Departamento de Justiça dos EUA sobre seus controles contra lavagem de dinheiro, segundo um documento enviado à SEC em 3 de novembro e noticiado pela CoinDesk. O valor supera o lucro de US$ 566 milhões que a Block registrou no terceiro trimestre.
O acordo, firmado em outubro, adiaria por três anos uma acusação criminal de que a Block não manteve um programa eficaz contra lavagem de dinheiro conforme o Bank Secrecy Act. Se a Block cumprir as condições, os promotores pediriam ao tribunal que arquivasse a acusação. O componente monetário bruto é de cerca de US$ 964 milhões, reduzido para US$ 764 milhões após créditos por acordos regulatórios anteriores, e a Block já reservou o dinheiro. Os termos ainda precisam ser finalizados e aprovados, e a Block alerta que o custo final pode ser maior.
A investigação remonta a 2023, depois que um relatório vendido da Hindenburg Research alegou que o Cash App inflava o número de usuários com contas duplicadas e fraudulentas, alegações que a Block rejeitou como imprecisas e enganosas. A SEC encerrou sua própria investigação em março sem recomendar medidas. Em abril de 2025, o regulador financeiro de Nova York multou a Block em US$ 40 milhões por falhas de compliance, incluindo um acúmulo de alertas de transações suspeitas que passou de 169.000 até 2020.
Os resultados do terceiro trimestre da Block também mostraram o lucro bruto com bitcoin caindo 50%, para US$ 52 milhões, o que a empresa atribuiu principalmente a taxas mais baixas em certas transações de bitcoin, enquanto o lucro bruto total subiu 22%, para US$ 3,24 bilhões.
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Fontes:
CoinDesk: Jack Dorsey’s Block faces $764 million DOJ settlement as bitcoin profit plunges 50%
Crypto Insiders: Bedrijf achter Cash App verwacht €683 miljoen te betalen in witwaszaak
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